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자격증21

[은행텔러자격증] 내부통제 및 리스크 관리(금융소비자보호) 1. 금융소비자보호 01. 금융소비자보호제도 ① 금융소비자보호의 의의 : 잠재적 고객 포함 보호 ② 금융소비자보호의 필요성 : 금융상품의 복잡화, 다양화, 정보의 비대칭성 심화, 자원배분의 최적화 달성 ③ 현행 금융소비자제도의 문제점 : 미흡 ④ 금융소비자보호법의 제정 a. 2021년 3월 시행 b. 개별법에 산재되어 있는 금융소비자보호 관련 제도 모두 포괄 규정하여 금융소비자보호에 관한 기본법으로 기능 c. 사후분쟁조정제도의 실효성 강화 : 소송중지제도, 소액분쟁사건 등에 관한 특례 규정 d. 일반금융소비자와 전문금융소비자로 구분, 전문금융소비자에 대해서는 금융소비자 보호 규제 적용 X 02. 금융소비자보호법의 주요내용 *구속성예금 : 은행이 대출해줄 때 일정금액을 강제로 예금하도록 하는 것 ① 기능별.. 2023. 3. 17.
[은행텔러자격증] 내부통제 및 리스크 관리(내부통제제도) 1. 내부통제제도 01. 내부통제제도 일반 (합리적 확신) *금융회사의 목표를 달성하기 위해 내부에서 자체적으로 마련 *이사회,경영진 및 직원 모든 구성원들 실행 ① 내부통제의 의의 : 효율적인 업무, 법규 준수 등을 위해 일상적으로 실행 준수토록 하는 내부 통제과정 ② 내부통제의 필요성 a. 감사위원회제도, 사외이사제도, 준법감시인제도, 선진화된 리스크관리제도 b. IMF 경제위기 이후, 자산의 보전, 신뢰성 있는 재무보고, 법규준수, 일탈행위 감소 및 시정조치 등 ③ 내부통제의 목적 a. 성과목적 : 영업활동의 효율성 달성 b. 정보목적 : 재무 및 경영정보의 신뢰성, 완전성, 적시성 유지 c. 준법목적 : 관련법, 규정 및 정책의 준수 ④ 내부통제의 법적근거 : 금융회사의 지배구조에 관한 법률 (내.. 2023. 3. 17.
[은행텔러자격증] 고객서비스 및 창구마케팅 (창구세일즈 기법) 1. 창구세일즈 기법 01. 창구세일즈의 기초 ① 제안형 세일즈 : 구걸 세일즈 → 제안형 세일즈, 컨설턴트 ② 정보수집 및 관계형성(Pre-Approach) a. 고객정보 수집단계 - 통장의 기재내용에 의한 정보수집 - 고객과의 대화를 통한 정보수집 - CRM(Customer Relationship Management)의 활용 : 고객 Data를 전략적으로 활용 b. 타켓고객 분류방법 - 지리적 조건 : 고전적인 방법 - 인구통계적 : 연령, 성별, 소득, 직업, 종교, 라이프 사이클(가족의 형성단계) 등 - 심리적 조건 : 사회계층, 라이프 스타일, 개성 - 행동경향별 : 상품지식, 구매성향, 브랜드 선호 c. 가망고객 발굴 - 기존고객 : 기존의 관리고객을 통해서 교차판매의 기회를 만듬 - 휴면계좌.. 2023. 3. 17.
[은행텔러자격증] 고객서비스 및 창구마케팅 (고객서비스 개요, 고객서비스의 전개) 1. 고객서비스(CS)개요 01. 고객서비스의 변화 ① 고객만족서비스 개념 a. 고객에게 감동을 주고 이를 통해 직원은 고객의 신뢰와 존경으로 자신의 ‘일의 가치’를 창조해가는 상호 윈윈 개념 ② 고객만족서비스의 패러다임 전환(Paradigm Shift) a. 양 → 질, 기능중시 → 감정 중시, 시장점유율 → 고객만족 ③ 고객만족의 성취와 프로텔러(Pro-Teller) a. 고객이란 : 그 은행의 상품과 서비스를 습관적으로 구매하는 최종 소비자 b. 고객만족거울 효과(Satisfaction Mirror Effect) - 내부고객만족과 고객만족 간의 상관관계 즉 직원의 만족은 바로 고객서비스로의 메아리, ‘만족거울’ - 프로텔러는 고객들에게 자신의 열정을 전달, 고객과의 관계 강화, 비례관계 02. 창구.. 2023. 3. 16.